花10萬元，請博士破解銀行卡磁條信息后，流竄全國各地作案百余起，瘋狂盜取儲戶存款超過540萬元。前日，漢川警方宣布：由20多名湖南永州農(nóng)民組成的特大詐騙團(tuán)伙被摧毀。
540萬存款“失蹤”之謎
特大偽造存折詐騙案偵破始末
開戶僅5小時，
巨額存款不翼而飛
短短5小時內(nèi)，存折里258.5萬元公款只剩下了40萬！
11月18日下午4時30分，在內(nèi)蒙古自治區(qū)鄂爾多斯市一家農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)，某公司女出納燕子（化名）站在柜臺前，聽到營業(yè)員報出的數(shù)字，如遭電擊一般，驚呆了。
警方迅速介入。燕子說，當(dāng)天上午11時，她到該銀行開戶，并存入258.5萬元公款。不到5個小時，另外的218萬多元存款怎么會突然“失蹤”了呢？警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，當(dāng)天下午2時許，有人將這218.5萬元分成4筆，轉(zhuǎn)到另兩個新開的賬戶上，然后在多個網(wǎng)點(diǎn)提取一空。
警方查詢公安網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，公安部刑偵局剛剛通報的一宗系列案與該案極其類似，案件由湖北省漢川市警方偵查，已獲重大進(jìn)展。11月20日，鄂爾多斯市警方派員乘飛機(jī)來到漢川。
國慶前夕，蹊蹺盜款案震驚漢川
鏡頭回到千里之外的湖北漢川。
9月30日，人們沉浸在長假前的喜悅中。下午4時許，居民張梅（化名）來到某銀行中心營業(yè)處取錢。然而，營業(yè)員告訴她：“存折上只有1000元了。”
“怎么可能？我昨天剛存了8萬元�。 睆埫方辜钡卮叽贍I業(yè)員：“你再查查！”營業(yè)員再查，賬戶內(nèi)的確只有1000元。張梅頭皮一炸，急忙撥打110報警。
漢川市公安局局長徐同炳、主管刑偵的副局長汪新銀迅速趕往現(xiàn)場，他們意識到，這是一起大案。
一時間，警燈閃爍，進(jìn)出漢川城的路口隨即實(shí)施封閉檢查，調(diào)查工作也隨之緊張地展開。經(jīng)過調(diào)看銀行監(jiān)控錄像，和動用其它偵查手段，民警基本查清了案件的基本脈絡(luò)：
——9月29日上午9時許，張梅以自己的身份證在該銀行中心營業(yè)處開戶，存入81539元，后取款1539元。監(jiān)控錄像顯示，當(dāng)時，有一名可疑男子一直在一米線內(nèi)偷窺。
——上午11時，可疑男子持“張松”的身份證（住址：四川威遠(yuǎn)縣城關(guān)鎮(zhèn)平和村）在該營業(yè)處開戶并存入11539元，此后，“張松”分兩次取空11539元存款。
——下午4時許，可疑男子持張梅的存折（事后得知，該存折系使用“張松”的存折挖補(bǔ)偽造），到另一營業(yè)處取款4.8萬元，因現(xiàn)金不夠，該男子要求轉(zhuǎn)賬至“張松”的賬戶。半小時后，該男子持“張松”賬戶的儲蓄卡，在中心營業(yè)處取走4.5萬元，并將卡遺忘在柜臺上；
——次日上午8時許，嫌疑人持“張梅”的存折取走3.2萬元。至此，8萬元存款被盜取。
9月30日夜，“9.29”專案組在漢川成立。
跨省行支，永州布控抓回“大魚”
9月30日夜，從銀行錄像中提取的可疑男子照片，發(fā)到辦案民警手中，與此同時，一場大規(guī)模的清查，也在市內(nèi)各賓館旅店、車船碼頭、餐館、出租車展開。
10月1日下午，帝豪酒店一服務(wù)員反映，兩天前，有4名外地男青年入往，29日退房，其中一人，肯定就是照片上的人。
4人登記的身份證住址為四川威遠(yuǎn)縣鎮(zhèn)關(guān)鎮(zhèn)平遠(yuǎn)東路。然而，偵查員聯(lián)系四川警方得知，該縣根本沒有城關(guān)鎮(zhèn)，辦理銀行存折的身份證，也是偽造的。
民警查看相關(guān)內(nèi)部資料發(fā)現(xiàn)，2003年前后，同類案件在時有發(fā)生，其中大多發(fā)生在湖南境內(nèi)，但均未破案。10月4日，警方分析，犯罪嫌疑人可能潛伏在湖南。
正當(dāng)民警準(zhǔn)備奔赴湖南時，漢江特大秋汛襲來，全體民警投入到防汛中。至7日，漢江汛情緩解，專案組民警來不及休整，就連夜趕赴湖南永州市。
在永州警方支持下，專案組發(fā)布了懸賞公告，當(dāng)?shù)厝罕娵x躍舉報，提供了100多條線索。10月11日，民警掌握到永州市冷水灘區(qū)蔡石鎮(zhèn)的張滿福、張永榮、張育清、張小勇等5人有重大作案嫌疑。
專案組對5人實(shí)行24小時秘密跟蹤。10月16日下午3時25分，張滿福及其妻、張小勇3人在一咖啡館喝咖啡，專案民警突然現(xiàn)身，將3人拿下，并帶回公安局。
隨后，民警經(jīng)過周密計(jì)劃，決定將張滿福的妻子釋放，引蛇出洞。
這是一著險棋，也是一著妙棋。果然，張妻立即聯(lián)絡(luò)張育清、張永榮。當(dāng)天下午，警方即將兩人抓獲。10月16日深夜，4名嫌疑人被押回漢川。
作案百余起，瘋狂盜取存款540萬
審訊兩天后，一個特大偽造存折，盜取儲戶存款的犯罪團(tuán)伙浮出水面，
據(jù)4名嫌疑人交待：團(tuán)伙成員多達(dá)22人，主要骨干10余名，“總師傅”名叫張水漢。公安部刑偵局副局長余新民接到匯報后，要求各地公安機(jī)關(guān)全力配合偵查。11月15日，漢川警方偵查員再赴湖南追查張水漢。
11月18日，鄂爾多斯市發(fā)生218.5萬元存款被盜案，11月20日，鄂市警方帶銀行錄像等資料，赴漢川請求協(xié)查。漢川警方認(rèn)定，該案的牽頭人正是張水漢。
11月30日凌晨3時、12月3日清晨7時許，專案組在長沙市分別將“總師傅”張水漢及同伙錢富春、張明武抓獲，3人供認(rèn)了在鄂爾多斯市盜取218.5萬元事實(shí)。
至12月6日，警方初步查明，該團(tuán)伙自2001年開始相互糾合，流竄全國18個省市、60多個城市，瘋狂作案百余起，盜取存款至少540萬元。
花費(fèi)10萬，請博士破解磁條信息
這伙人原本全是當(dāng)?shù)剞r(nóng)民，都只有初中、小學(xué)文化，如何能掌握如此高技術(shù)的手段？
據(jù)張水漢交待，2001年前后，當(dāng)時的銀行存折還沒有磁條，他跟人學(xué)會了一套技術(shù)：尾隨新開戶儲戶，偷窺開戶人的姓名和密碼，然后填寫事先準(zhǔn)備好的兩張半成品的假身份證，立即到銀行開戶獲取兩本新存折。再挖補(bǔ)拼接兩本存折的姓名和賬號，偽造存折，盜取存款。
2003年春節(jié)前后，存折上使用了磁條，老辦法行不通了，張水漢到深圳購買了筆記本電腦和磁條讀寫設(shè)備，花10萬元請某大學(xué)博士，破解了讀寫磁條信息的軟件。
偷窺到新開戶儲戶的姓名和密碼后，他迅速跟著開戶。由于開戶賬號大致是相鄰的號碼，他撥打“電話銀行”服務(wù)號碼，可試探出前面開戶人的準(zhǔn)確賬號，然后將兩張存折挖補(bǔ)拼接為一張假存折，再寫入磁條信息。大約2小時內(nèi)，這一切全部準(zhǔn)備妥當(dāng)，便到銀行盜取存款。
一夜“暴富”，過著天堂般的生活
多次得手后，張水漢挑選親友入行。一夜之間，突然“暴富”，這伙人過著天堂般的生活。
張水漢在桂林、長沙等地購置豪宅、買別克轎車，長期包租五星級酒店；錢富春為老婆、二奶慷慨購房，向桂林某房地產(chǎn)公司投資，占有20%的股份，還買了一輛60多萬元的豪華大客車跑客運(yùn)，成為高爾夫球場的會員；張明武先后買了三輛轎車，養(yǎng)有數(shù)名情婦……
辦案民警還查出一個細(xì)節(jié)。因錢富春存款多，今年4月，永州某銀行獎勵給他九寨溝雙人游。錢富春忙于作案，安排老婆和情人去了。
警方介紹，此案暴露了幾個漏洞：銀行柜臺前的“一米線”制度，未得到認(rèn)真執(zhí)行，儲戶防范意識淡薄，犯罪分子得以偷窺到儲戶密碼；銀行無法查驗(yàn)身份證真?zhèn)�，給犯罪分子留下可乘之機(jī)；銀行新開戶時，賬號數(shù)字最好實(shí)行隨機(jī)跳號，避免賬號被猜中；磁條加密技術(shù)亟待提高。
據(jù)悉，中國銀聯(lián)將全面更換存在較大安全隱患的磁條卡，換為全球推行的智能卡，可大大提高防范能力，2007年之后，可望在全國推廣。《楚天都市報》供稿 本報記者吳昌華
特約記者杜青 通訊員鄒斌 龔志移
責(zé)任編輯：屠筱茵
