6月26日，美國總統(tǒng)布什在白宮接受媒體采訪。他說，美政府秘密調(diào)查全球金融交易信息的項(xiàng)目是在法律范圍內(nèi)進(jìn)行的，公開這一項(xiàng)目的行為是可恥的，也損害了美國的利益。
住在美國洛杉磯的拉姆是一名來自索馬里的移民。每年他在向老家匯款后都遭到美國有關(guān)部門的嚴(yán)查，調(diào)查人員對匯款的數(shù)額和去向了如指掌。對此他一直感到奇怪，直到最近他總算明白了，他是被美國政府懷疑為“恐怖分子”，他的銀行交易情況已經(jīng)被美國有關(guān)部門嚴(yán)密掌控。６月２３日，美國《紐約時(shí)報(bào)》、《洛杉磯時(shí)報(bào)》《華爾街日報(bào)》等主流媒體幾乎同時(shí)曝光稱，“９·１１”之后的５年來，美國政府一直通過“環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會”監(jiān)控全球２００多個(gè)國家和地區(qū)近８０００家金融機(jī)構(gòu)的交易情況。拉姆就是其中的一個(gè)被監(jiān)控對象。
“全世界的隱私都被侵犯了”
據(jù)《紐約時(shí)報(bào)》等媒體２３日報(bào)道稱，“９·１１”事件以后，美國政府就一直通過總部位于布魯塞爾的“環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會”來獲取各國銀行交易的信息。報(bào)道說，這一秘密項(xiàng)目由美國財(cái)政部主管并由中央情報(bào)局操作。
“環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會”成立于１９７３年，是國際銀行同業(yè)間的合作組織，其業(yè)務(wù)主要是把全球范圍內(nèi)原本互不往來的金融機(jī)構(gòu)全部串聯(lián)起來，進(jìn)行信息交換。該協(xié)會為各國銀行的結(jié)算提供了安全、可靠、快捷、標(biāo)準(zhǔn)化、自動化的通訊業(yè)務(wù)，從而大大提高了銀行的結(jié)算速度，因此迅速成為世界上最大的金融通訊網(wǎng)絡(luò)，客戶包括全球205個(gè)國家和地區(qū)近８０００個(gè)金融機(jī)構(gòu)，它每天輸送多達(dá)１２７０萬個(gè)銀行交易記錄，涉及的資金高達(dá)約6萬億美元。
有分析認(rèn)為，鑒于多數(shù)國家的絕大多數(shù)銀行都加入了“環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會”，因此全球任何一個(gè)個(gè)人、組織或公司的銀行交易情況，都有可能被美國政府“偷窺”，“不僅美國公民的隱私權(quán)被侵犯了，全世界的隱私權(quán)都被侵犯了”。
白宮惱火媒體泄露“國家機(jī)密”
媒體對這個(gè)秘密計(jì)劃的曝光，讓白宮和美國政府官員非常惱火。即將離任的美國財(cái)政部長斯諾23日稱，美國媒體這方面的報(bào)道“令人遺憾”，它們泄露了調(diào)查人員所利用的來源和方式，結(jié)果只能“對恐怖分子有利”。
美國副總統(tǒng)切尼２４日在芝加哥的一次午餐會上對《紐約時(shí)報(bào)》等媒體泄露“國家機(jī)密”的行為進(jìn)行了譴責(zé)，他說，“我對此感到非常氣憤”，這些報(bào)道使美國政府“更難預(yù)防針對美國人民的襲擊”。
《華盛頓郵報(bào)》在２４日頭版頭條報(bào)道稱，一些美國政府官員稱，“環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會”的數(shù)據(jù)庫確實(shí)為美國查找恐怖分子和組織的資金來源提供了線索，甚至直接導(dǎo)致印尼巴厘島爆炸案策劃者、“基地”組織重要頭目漢巴里的落網(wǎng)。
為了保住這個(gè)“國家秘密”，美國政府不惜冒“干涉新聞自由的風(fēng)險(xiǎn)”。據(jù)《洛杉磯時(shí)報(bào)》資深編輯麥克馬納斯透露，就在媒體準(zhǔn)備報(bào)道這一事件前，美國政府官員２２日與這些媒體代表進(jìn)行了長達(dá)９０分鐘的會面。官員們強(qiáng)調(diào)監(jiān)控計(jì)劃屬于合法范疇，美國政府已經(jīng)采取措施“充分保護(hù)”公民的隱私。對此，這些媒體表示，它們認(rèn)真考慮了政府的要求，但因此事涉及“公眾利益”最終還是決定公開。
美國政府觸角如何伸進(jìn)來的
銀行交易和轉(zhuǎn)賬信息不僅涉及高度個(gè)人隱私和商業(yè)機(jī)密，這些信息經(jīng)過統(tǒng)計(jì)后常常能表明一個(gè)國家的經(jīng)濟(jì)和金融實(shí)際運(yùn)行狀況，是國家的最高機(jī)密之一，美國政府是如何將觸角伸入如此隱秘領(lǐng)域的？
美國一些業(yè)內(nèi)人士透露，在國際金融領(lǐng)域，有一個(gè)普遍遵守的行業(yè)法則：嚴(yán)守客戶的機(jī)密，哪怕是外國的執(zhí)法機(jī)構(gòu)施加壓力。但“９·１１”事件后，這一行業(yè)準(zhǔn)則也被迫改變。在美國的要求和壓力下，包括“環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會”在內(nèi)的不少國際機(jī)構(gòu)，被迫違反了職業(yè)道德，向美國提供了不應(yīng)該提供的信息。
“環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會”在事情被曝光后也發(fā)表聲明承認(rèn)，“９·１１”剛發(fā)生，美國政府就向其發(fā)出了傳票，該協(xié)會“出于支持反恐”的考慮，向美國提供了銀行秘密信息，但它當(dāng)時(shí)要求美國只能將這些信息“嚴(yán)格地限制在反恐的調(diào)查上”。用《洛杉磯時(shí)報(bào)》的話說，“環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會”打破了國際金融界準(zhǔn)則，做出了一個(gè)“嚴(yán)重的違反行規(guī)的舉動”。
據(jù)《洛杉磯時(shí)報(bào)》報(bào)道，“環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會”在美國業(yè)務(wù)頻繁，而且像其他許多國際經(jīng)濟(jì)和金融組織一樣，其數(shù)據(jù)中心設(shè)在美國。一些業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，該協(xié)會違反“行規(guī)”，還因?yàn)槠溆兴嚼蓤D。它和美國政府存在一種相互利用的關(guān)系，為了得到美國政府的關(guān)照，它向美國政府提供的方便其實(shí)已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了反恐的需要。
《洛杉磯時(shí)報(bào)》稱，根據(jù)該協(xié)會數(shù)年提供的信息，美國財(cái)政部已經(jīng)建立了一個(gè)“龐大和不斷增長的金融反恐?jǐn)?shù)據(jù)庫”。
美“金融反恐”的背后
盡管美國的金融反恐措施在反恐方面取得了一些成果，但許多反恐專家認(rèn)為，這距離徹底斬?cái)嗫植乐髁x財(cái)源的目標(biāo)仍很遙遠(yuǎn)。不久前，聯(lián)合國負(fù)責(zé)監(jiān)督對“基地”組織進(jìn)行財(cái)政封鎖執(zhí)行情況的小組在一份報(bào)告中指出，各國有關(guān)機(jī)構(gòu)僅截留了流向該組織的1000萬美元，而據(jù)估計(jì)，“基地”組織每年取得的財(cái)政支持高達(dá)３億美元。因此，該報(bào)告稱，“基地”組織獲得金融和其他經(jīng)濟(jì)資源的渠道依然暢通。歐洲的一位銀行官員甚至直截了當(dāng)?shù)卣f：“按照我的看法，這種努力幾乎沒有價(jià)值�！�
既然金融反恐措施的效果并不能讓人完全滿意，那么美國為什么還要執(zhí)意將這場金融反恐戰(zhàn)繼續(xù)下去呢？許多專家認(rèn)為，除了反恐這條看得見的戰(zhàn)線外，美國“反恐金融戰(zhàn)”背后還有一條“看不見的戰(zhàn)線”，即通過設(shè)在美國和其他國家的金融中心和大銀行施加壓力，借反恐之機(jī)，打擊敵對國家，同時(shí)整頓國際金融秩序，控制國際資本流向，最終維護(hù)美國的金融霸權(quán)。
“9·11”事件后，美國財(cái)政部成立了“外國資產(chǎn)控制辦公室”，負(fù)責(zé)公布涉嫌恐怖活動的組織和個(gè)人的黑名單，并執(zhí)行相關(guān)的“資產(chǎn)凍結(jié)令”。據(jù)報(bào)道，已有120多個(gè)國家和地區(qū)承認(rèn)了美國財(cái)政部公布的“恐怖分子”名單，并凍結(jié)這些賬戶的資產(chǎn)。這種迅速有效的制裁成為美國打擊敵對國家的重要手段。在美國《聯(lián)邦紀(jì)事》最新公布的黑名單上，不僅包括拉登和“基地”組織的骨干分子，還有朝鮮、伊朗、緬甸、古巴、蘇丹等國的一些政府機(jī)構(gòu)和組織。
另外，隨著經(jīng)濟(jì)全球化的進(jìn)程，國際上出現(xiàn)了一大批金融中心，由于實(shí)行嚴(yán)格的保密制度，世界大量資金，甚至包括美國的一部分資金都紛紛流入這些金融中心，然后經(jīng)過這些中心流向其他地區(qū)，這嚴(yán)重影響了美國對國際金融市場的控制力。據(jù)美國參議院的一份報(bào)告，目前世界上共有約70個(gè)海外金融中心，共聚集著約4000家離岸銀行，它們控制著大約5萬億美元的資產(chǎn)。美國一直對這些金融中心非常不滿，“９·１１”事件后，盡管許多金融中心，如拉美和加勒比地區(qū)的離岸金融中心和恐怖襲擊沒有明顯聯(lián)系，但美國仍然重點(diǎn)對它們施加壓力，逼迫這些金融中心加強(qiáng)監(jiān)管。而美國對自己國內(nèi)的銀行監(jiān)管的態(tài)度卻較曖昧。根據(jù)經(jīng)合組織“金融特別行動小組”的一項(xiàng)報(bào)告，美國反洗錢措施的嚴(yán)格程度在29個(gè)發(fā)達(dá)國家中被列倒數(shù)第三，僅略好于墨西哥和加拿大。
據(jù)報(bào)道，在美國采取上述措施以及其他經(jīng)濟(jì)措施后，曾一度呈現(xiàn)出流出趨勢的外國資金重新回到了美國。據(jù)報(bào)道，從２００１年到２００５年，外國擁有的美國資產(chǎn)增加了26%，其中外國投資者對美國政府債券的持有增長了3073億美元，這對美國的經(jīng)濟(jì)增長也起到了不可低估的作用。
美國做法遭多方質(zhì)疑
對于美國監(jiān)控全球金融網(wǎng)的消息，美國財(cái)政部主管反恐和金融情報(bào)的副部長利維宣稱，美國的法律只是禁止政府從金融機(jī)構(gòu)獲取私人金融記錄，但“環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會”并非金融機(jī)構(gòu)，而只是一家信息服務(wù)機(jī)構(gòu)，因此美國政府的做法并不違法。但據(jù)《紐約時(shí)報(bào)》等媒體報(bào)道，就連一些參與該項(xiàng)目的美國官員私下也承認(rèn)，該項(xiàng)目實(shí)際上是鉆了法律的空子，做法并不光彩，一經(jīng)公開必將引起爭議。
美國監(jiān)控全球金融網(wǎng)的消息曝光后，歐洲多家媒體對此進(jìn)行了跟蹤報(bào)道，并紛紛對美國政府此舉提出質(zhì)疑。英國廣播公司（ＢＢＣ）報(bào)道說，雖然美國政府堅(jiān)稱他們的行為是合法的，但仍可能導(dǎo)致侵犯公民自由的指控。德國《明鏡》周刊以“銀行沉默，消費(fèi)者保護(hù)拉響警報(bào)”為題發(fā)表評論說，布什政府此舉不僅破壞了多國銀行體系的保密信用，還侵犯了包括德國消費(fèi)者在內(nèi)的各國消費(fèi)者權(quán)益。
復(fù)旦大學(xué)美國研究中心主任沈丁立表示，通過從銀行、信用卡公司等機(jī)構(gòu)收集消費(fèi)者的金融記錄并做出分析，美國政府可以了解到個(gè)人和組織的消費(fèi)模式、停留地點(diǎn)等多方面的信息，有利于追查恐怖分子活動的蛛絲馬跡。但人們必須警惕美國政府為了一己私利，做出超范圍的事。這種做法可能造成大量金融信息單向流向美國，造成其他國家的金融狀況暴露在美國面前，從而嚴(yán)重?fù)p害國家的安全利益。（駐美國、比利時(shí)、英國、德國特派特約記者
尚未遲 李永群 朱琦 青木 記者 江雪晴 特約記者 李東風(fēng)）
責(zé)任編輯：屠筱茵
