青島新聞網(wǎng)10月10日訊（記者 劉倩倩 實(shí)習(xí)生 程豫琦）第六屆中國(guó)（青島）金牌理財(cái)師大賽火熱進(jìn)行中。大賽中，不少理財(cái)師憑借高超的職業(yè)技能和專業(yè)素質(zhì)贏得較高人氣，從一眾選手中脫穎而出。為了讓廣大網(wǎng)友更全面了解各位理財(cái)師，比賽期間我們特推出“封面理財(cái)師”環(huán)節(jié)，走近部分優(yōu)秀選手，傾聽他們與財(cái)富管理的故事。

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交通銀行青島分行理財(cái)師團(tuán)隊(duì)

本期封面理財(cái)師與往常不同，這是一個(gè)由兩男兩女組成的四人團(tuán)隊(duì)，也是一個(gè)成績(jī)十分優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)——交通銀行青島分行理財(cái)師團(tuán)隊(duì)。這樣的一支年輕的團(tuán)隊(duì)，榮獲了2015年“金獅杯”全國(guó)黃金T＋D實(shí)盤模擬大賽百?gòu)?qiáng)，2016年山東省金融理財(cái)師專業(yè)大賽團(tuán)隊(duì)優(yōu)勝獎(jiǎng)、優(yōu)秀理財(cái)師三等獎(jiǎng)，2017年“青島國(guó)際航運(yùn)中心”杯中國(guó)理財(cái)師專業(yè)大賽個(gè)人以及團(tuán)隊(duì)一等獎(jiǎng)，2017年“青島國(guó)際航運(yùn)中心”杯中國(guó)理財(cái)師專業(yè)大賽最具人氣理財(cái)師等多項(xiàng)榮譽(yù)。

這一期，就讓我們跟隨交行理財(cái)師團(tuán)隊(duì)，了解他們的故事。

精確分工 突出個(gè)人優(yōu)勢(shì)

據(jù)介紹，交行理財(cái)師團(tuán)隊(duì)建立的初衷，是為了打造島城最佳的理財(cái)團(tuán)隊(duì)，希望能夠通過配合個(gè)人的優(yōu)勢(shì)，發(fā)揮團(tuán)隊(duì)作用，為交行客戶提供全方位的資產(chǎn)配置。

此次參賽的交行理財(cái)師團(tuán)隊(duì)，由趙旗盛、丁美玲、許世翔、郭怡蘩四人組成，四人特點(diǎn)不同又各有專長(zhǎng)。

趙旗盛：13年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，AFP金融理財(cái)師，實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富，能夠第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)客戶的需求點(diǎn)，并做出初步分析與快速反應(yīng)。

丁美玲：8年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，業(yè)務(wù)全面，擅長(zhǎng)給客戶作出整體理財(cái)規(guī)劃，并能提供綜合性的理財(cái)咨詢服務(wù)。

許世翔：5年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，靈活機(jī)敏，在風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置方面有深入的研究，并能為客戶制定有效的方案。

郭怡蘩：4年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)豐富，熟知對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的把控能力突出。

四位個(gè)人能力優(yōu)秀的理財(cái)師，組成了一個(gè)吃苦耐勞、積極進(jìn)取的團(tuán)隊(duì)。這個(gè)團(tuán)隊(duì)中，沒有絕對(duì)的領(lǐng)導(dǎo)者，團(tuán)隊(duì)內(nèi)靠的就是隊(duì)內(nèi)組員們的交流和商討。

在團(tuán)隊(duì)內(nèi)，自然免不了摩擦和爭(zhēng)論?！拔覀兊娜粘９ぷ?，大多是在進(jìn)行收益與風(fēng)險(xiǎn)之間的權(quán)衡?！眻F(tuán)隊(duì)成員告訴記者，產(chǎn)生意見分歧時(shí)，他們通常會(huì)做出兩份理財(cái)規(guī)劃報(bào)告，由客戶來最終選擇。哪一份報(bào)告獲得了客戶的認(rèn)可，那就聽誰的，這樣有效地解決了團(tuán)隊(duì)內(nèi)的爭(zhēng)論。

在團(tuán)隊(duì)運(yùn)行的過程中，交行理財(cái)師團(tuán)隊(duì)做到了整體規(guī)劃、各司其職，統(tǒng)一考量，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)：趙旗盛負(fù)責(zé)對(duì)客戶的深層次需求與風(fēng)險(xiǎn)偏好進(jìn)行初步的采集與分析；丁美玲負(fù)責(zé)對(duì)客戶理財(cái)需求做出整體規(guī)劃報(bào)告；許世翔負(fù)責(zé)將理財(cái)規(guī)劃進(jìn)行具體的投資組合；郭怡蘩負(fù)責(zé)最終的風(fēng)險(xiǎn)分析，并做出收益預(yù)測(cè)。這樣的精確分工，不僅大大的減少了每個(gè)成員的工作量，降低了工作難度，也形成了秩序井然的工作氛圍，很容易達(dá)到事半功倍的效果。

交通銀行青島分行理財(cái)師團(tuán)隊(duì)

服務(wù)客戶 不斷創(chuàng)收

截至2018年9月，交行青島分行理財(cái)師團(tuán)隊(duì)服務(wù)客戶數(shù)量接近3萬，其中私人銀行客戶22人、沃德客戶1200人，交銀客戶6，500人；達(dá)成交通銀行青島分行“中收百萬俱樂部”會(huì)員，2017年度人均完成中收超百萬。2018年前9個(gè)月，交行青島分行理財(cái)師團(tuán)隊(duì)累計(jì)實(shí)現(xiàn)理財(cái)銷量25000萬元、基金銷量6500萬元、保險(xiǎn)銷量1100萬元、信托銷量800萬元、國(guó)債銷量700萬元、貴金屬銷量25萬元，累計(jì)實(shí)現(xiàn)中收260余萬元。

在這樣優(yōu)秀成績(jī)的背后，參賽的交行理財(cái)師團(tuán)隊(duì)也跟我們分享了他們團(tuán)隊(duì)如何理財(cái)、如何服務(wù)客戶的經(jīng)驗(yàn)。

專業(yè)的技能——沒有金剛鉆不攬瓷器活。交行理財(cái)師團(tuán)隊(duì)首先認(rèn)為作為一個(gè)理財(cái)團(tuán)隊(duì)，要保證的是團(tuán)隊(duì)中的每個(gè)成員都有相關(guān)的專業(yè)技能，并且能夠根據(jù)客戶不同，分層對(duì)待，為其配置適合自己的產(chǎn)品。與時(shí)俱進(jìn)，隨時(shí)補(bǔ)充所需的理財(cái)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能。

優(yōu)質(zhì)的服務(wù)——交行理財(cái)師團(tuán)隊(duì)秉承交行“一個(gè)交行、一個(gè)客戶”的服務(wù)宗旨，用文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)對(duì)待每一位交行客戶，時(shí)間久了與客戶成了朋友，在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，誰的服務(wù)越好客戶黏度也越高?？蛻舻目诒鄠饕矌?dòng)了他們整個(gè)客戶群的發(fā)展。

敬業(yè)的意識(shí)——交行理財(cái)師團(tuán)隊(duì)中的成員都有一顆赤誠(chéng)的心，以行為家，敬業(yè)的意識(shí)已經(jīng)深深扎根。廳堂營(yíng)銷＋外部拓展相結(jié)合，有利于及時(shí)的了解客戶需求，及時(shí)拜訪客戶。

服從的態(tài)度——交行理財(cái)師團(tuán)隊(duì)緊跟總分行的指揮棒，嚴(yán)格執(zhí)行制度不動(dòng)搖，杜絕業(yè)務(wù)發(fā)展過程中的違規(guī)操作，為客戶的資產(chǎn)安全著想，辦理業(yè)務(wù)過程中合規(guī)嚴(yán)格。嚴(yán)格按照行里要求為客戶配置合適的產(chǎn)品，保證客戶的最大化收益和最小化風(fēng)險(xiǎn)。

談起在這幾年團(tuán)隊(duì)合作中大家最大的收獲，交行理財(cái)師團(tuán)隊(duì)說：“只要是大家同心協(xié)力，1＋1絕對(duì)是大于2的。這不僅僅是團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)的提升，更是個(gè)人能力的提升，以及整個(gè)交行的業(yè)務(wù)發(fā)展和在當(dāng)?shù)孛雷u(yù)度的提升?！?/p>

正是這樣一個(gè)嚴(yán)守行規(guī)、尊重客戶、愛崗敬業(yè)、不斷進(jìn)取的團(tuán)隊(duì)，在不斷的創(chuàng)造驕人的成績(jī)，也不斷向金融行業(yè)的前輩們看齊。希望他們?cè)诮窈蟮牡缆飞夏軌蛲献?，互幫互助，在本屆理?cái)師大賽上取得優(yōu)異的成績(jī)。